المادة ٥١

تسجيل المكالمات الهاتفية أ) يجب على مؤسسة السوق المالية عدم إجراء أو قبول أي مكالمات هاتفية من عملاء أو عملاء محتملين تتعلق بأعمال الأوراق المالية ما لم تسجل مؤسسة السوق المالية تلك المكالمات الهاتفية. ب) يجب على مؤسسة السوق المالية الإفصاح لعملائها أو عملائها المحتملين عن تسجيل المكالمات الهاتفية الخاصة بأعمال الأوراق المالية. ج) يجب على مؤسسة السوق المالية الاحتفاظ بتسجيل المكالمات الهاتفية المتعلقة بأعمال الأوراق المالية مدة عشر سنوات بعد تاريخ إجراء المكالمة، وإذا كانت المكالمة الهاتفية ذات صلة بنـزاع مع عميل، أو تحقيق نظامي، فيجب الاحتفاظ بالتسجيل إلى حين التوصل إلى تسوية تامة للنـزاع أو الانتهاء من التحقيق. الملحق 5-1 المحتويات المطلوبة لإعلانات الأوراق المالية أولاً: المحتويات العامة المطلوبة لجميع إعلانات الأوراق المالية | | | | --- | --- | | 1 | وضوح الغرض | | | يجب إيضاح الغرض من الإعلان. | | 2 | وضوح الموضوع | | | يجب أن تكون طبيعة ونوع أعمال الأوراق المالية ونوع الأوراق المالية التي يعلَن عنها واضحة. | | 3 | البيانات أو الوعود أو التوقعات | | | يجب أن يكون أي بيان أو وعد أو توقع عادلاً وغير مضلل في شكله ومضمونه. وفي حالة كون أي وعد أو توقع مبنياً على افتراضات، يجب بيان تلك الافتراضات. ولا يجوز أن يشتمل الإعلان على توقع سعر مستقبلي محتمل للأوراق المالية. | | 4 | عدم وجود بيانات خاطئة أو مضللة | | | لا يجوز أن يحتوي الإعلان على أي بيانات خاطئة، أو مضللة تتعلق بأعمال الأوراق المالية لمؤسسة السوق المالية، أو حجمها، أو مواردها، أو أي نوع من الأوراق المالية. | | 5 | الاسم والعنوان والوضع النظامي | | | يجب أن يحتوي الإعلان (أو أن يوضح الشخص الذي يقوم بالإعلان) اسم وعنوان مؤسسة السوق المالية، مع إيضاح حصول مؤسسة السوق المالية على ترخيص من الهيئة. | ثانياً: المحتويات المطلوبة لإعلانات الأوراق المالية المعدّة مسبقاً التي تروّج لورقة مالية، أو أوراق مالية معينة أو خدمة محددة خاصة بالأوراق المالية | | | | --- | --- | | 6 | الضمانات | | | يجب أن لا يصف الإعلان أي ورقة مالية على أنها مضمونة ما لم يكن هناك ترتيب مبرم مع طرف ثالث ملزم وواجب التنفيذ نظاماً يضمن الوفاء التام بمطالبة المستثمر بموجب الضمان. وفي هذه الحالة يجب أن يحتوي الإعلان على تفاصيل كافية عن الضامن والضمان لتمكين أي مستثمر من إجراء تقويم عادل لقيمة الضمان. | | 7 | المقارنات | | | يجب أن تكون الإعلانات التي تقارن بين أوراق مالية أو خدمات مختلفة: 1) مبنية على حقائق تأكدت منها مؤسسة السوق المالية أو افتراضات مذكورة في الإعلان. 2) معروضة بطريقة عادلة ومتوازنة. 3) لا تغفل أي شيء جوهري يتعلق بالمقارنة. | | 8 | المصلحة الجوهرية | | | يجب على مؤسسة السوق المالية تضمين الإعلان بياناً يوضح الأحوال التي تعلم فيها أنها هي أو أي من تابعيها: 1) تملك أو يمكن أن تملك مركزاً استثمارياً، أو حصة في الأوراق المالية المعنية، أو في أوراق مالية ذات علاقة. 2) أو تقدّم أو قدّمت خلال الاثني عشر شهراً السابقة مشورة مهمة أو خدمات أعمال أوراق مالية لمُصدر الأوراق المالية المعنية أو أوراق مالية ذات علاقة. | | 9 | الأداء السابق | | | يُشترط في المعلومات المتعلقة بالأداء السابق للأوراق المالية أو لمؤسسة السوق المالية التي يتضمنها الإعلان ما يلي: 1) أن تشكل عرضاً عادلاً للأداء السابق للأوراق المالية أو لمؤسسة السوق المالية. 2) أن لا يتم اختيارها للمبالغة في أداء الأوراق المالية أو مؤسسة السوق المالية. 3) أن تبيّن مصدر المعلومات. 4) أن تكون مبنية على معلومات يمكن التأكد منها. 5) أن تحذر من أن الأداء السابق ليس بالضرورة دليلاً على الأداء في المستقبل. | | 10 | الزكاة والضرائب | | | إذا كان الإعلان يحتوي على أي إشارة إلى تأثير الزكاة والضرائب، يجب: 1) أن يبيّن مقدار الزكاة ومعدل الضريبة المفترض وأي إعفاءات. 2) أن ينص على احتمال تغير المعدلات والإعفاءات مع الوقت. | | 11 | حقوق الإلغاء | | | يجب أن يتضمن أي إعلان عن أوراق مالية تنطبق عليها حقوق إلغاء تفصيلاً عن تلك الحقوق بما في ذلك الفترة التي يجوز خلالها ممارستها. | | 12 | منافع الشخص المعلن | | | إذا كانت محتويات الإعلان معتمدة من قبل مؤسسة السوق المالية لإرسالها من قبل شخص آخر، يجب على مؤسسة السوق المالية تضمين الإعلان بياناً تفصح فيه بشكل واضح وعادل وغير مضلل بأن ذلك الشخص تلقى أو سيتلقى منافعَ مقابل إرسال ذلك الإعلان. | ثالثاً: التحذير من المخاطر في إعلانات معدّة مسبقاً عن أوراق مالية محددة | | | | --- | --- | | 13 | تذبذب القيمة | | | في الحالات التي يمكن فيها أن تتذبذب أسعار أو قيمة الأوراق المالية، يجب أن يتضمن الإعلان إفادة تبين أن الأسعار أو القيمة أو الدخل يمكن أن ينخفض، وتحذيراً حيث يلزم من أن المستثمر يمكن أن يسترد مبلغاً أقل من المبلغ الذي استثمره. | | 14 | الملاءمة | | | إذا كان الإعلان يحتوي أو يشير إلى توصية حول ورقة مالية أو خدمة أوراق مالية محددة، يجب أن يحذّر الإعلان من أن هذه الورقة المالية قد لا تكون ملائمة لجميع الأشخاص الذين يتلقون الإعلان، وأنه إذا كانت لديهم أي شكوك، فعليهم الرجوع إلى مستشارهم الاستثماري. | | 15 | الأوراق المالية حادة التذبذب | | | إذا كان الإعلان يتعلق بورقة مالية معززة بالاقتراض، أو ورقة مالية مشروطة الالتزام، يجب أن ينص فيه بحسب الحالة على الآتي: 1) أن قيمة الورقة المالية يمكن أن تتعرض لانخفاض مفاجئ وكبير قد يؤدي إلى خسارة تساوي المبلغ المستثمر. 2) أن خسارة المستثمر قد لا تقتصر على كامل المبلغ الذي استثمره أو أودعه أصلاً، وأنه قد يضطر إلى دفع المزيد. | | 16 | دخل الاستثمار | | | إذا وُصفت ورقة مالية بأنها مناسبة لمستثمر يسعى بشكل خاص إلى الحصول على دخل من ورقته المالية، يجب تحذير المستثمر بحسب الحالة من الآتي: 1) أن دخل الورقة المالية يمكن أن يتغير. 2) أنه يمكن استخدام جزء من رأس المال المستثمر لدفع ذلك الدخل. | | 17 | الأوراق المالية بعملة أجنبية | | | إذا كانت الورقة المالية بعملة أجنبية، يجب تحذير المستثمر من أن التغير في أسعار العملات يمكن أن يؤدي إلى تأثير سلبي على قيمة أو سعر أو دخل الورقة المالية. | | 18 | الأوراق المالية غير القابلة للتحويل الفوري إلى سيولة | | | يجب أن ينص أي إعلان لورقة مالية غير قابلة للتحويل الفوري إلى سيولة على أنه قد يصعب على المستثمر: 1) بيع الورقة المالية أو تحويلها إلى نقد. 2) الحصول على معلومات موثوق بها حول قيمة الورقة المالية، أو مدى المخاطر التي تكون معرّضة لها. | | 19 | أتعاب البيع والرسوم | | | 1) إذا كان الإعلان يتعلق بورقة مالية تُخصم رسومها ومصاريفها في تاريخ الاستثمار الأولي أو عند بيع الاستثمار، يجب تضمين تحذير من أن تلك الرسوم قد تنطبق. 2) إذا كان الإعلان يتعلق بورقة مالية تنطبق عليها رسوم مرتبطة بالأداء، يجب تضمين تحذير من أن تلك الرسوم قد تنطبق. | الملحق 5-2 متطلبات شروط تقديم الخدمات يجب أن تشتمل شروط تقديم الخدمات التي تبرمها أي مؤسسة سوق مالية مع عميل تجزئة أو لحسابه حيث يلزم، على الآتي: | | | | | --- | --- | --- | | 1) | بدء العمل | تاريخ سريان شروط تقديم الخدمات. | | 2) | الاسم والعنوان والهيئة المشرفة | اسم مؤسسة السوق المالية وعنوانها، وإفادة بأن مؤسسة السوق المالية تخضع لإشراف الهيئة ورقابتها. | | 3) | أهداف الاستثمار | أهداف استثمار عميل التجزئة. | | 4) | القيود | أي قيود على: * أنواع الأوراق المالية التي يرغب عميل التجزئة في الاستثمار فيها. * والأسواق التي يرغب عميل التجزئة في تنفيذ صفقات فيها. | | 5) | الخدمات | الخدمات التي سوف تقدمها مؤسسة السوق المالية. | | 6) | المدفوعات لقاء الخدمات | تفصيل لأي مدفوعات لقاء خدمات يجب على عميل التجزئة سدادها لمؤسسة السوق المالية، بما في ذلك الآتي: 1) هيكل وطريقة حساب المدفوعات. 2) كيفية الدفع والتحصيل. 3) فترات الدفع. 4) أي دفعة أخرى تستحق لمؤسسة السوق المالية (أو لأي من تابعيها) فيما يتعلق بأي صفقة تنفذها مؤسسة السوق المالية مع عميل التجزئة أو لحسابه، بالإضافة إلى الرسوم أو بدلاً منها. | | 7) | مدير الاستثمار | إذا كانت مؤسسة السوق المالية تتصرف بصفة مدير، يجب أن تشتمل شروط تقديم الخدمات على الآتي: 1) ترتيبات إعطاء التعليمات لمؤسسة السوق المالية، وتأكيد تلك التعليمات. 2) القيمة المبدئية للمحفظة الاستثمارية التي تتم إدارتها. 3) المكونات المبدئية للمحفظة الاستثمارية التي تتم إدارتها. 4) الفترة المحاسبية الواجب فيها تقديم كشوفات عن المحفظة الاستثمارية. 5) السلطة التقديرية التي تمارسها مؤسسة السوق المالية، مع النص على أي قيود على الاستثمارات. 6) كيفية قياس الأداء. 7) كيفية إجراء التقويم. | | 8) | المحاسبة | الترتيبات المحاسبية الخاصة بعميل التجزئة عن كل صفقة تنفَّذ نيابة عنه. | | 9) | حقوق الإلغاء | وصف لأي حق إلغاء يمكن أن يكون لعميل التجزئة. | | 10) | التصرف بصفة أصيل | أن مؤسسة السوق المالية يمكن أن تتصرف بصفتها أصيلاً في صفقة مع عميل التجزئة، إذا كان ذلك ينطبق. | | 11) | التحذير من المخاطر | أي تحذير من المخاطر نص عليه الباب الخامس من هذه اللائحة. | | 12) | إقراض الأوراق المالية | بيان ما إذا كان يجوز لمؤسسة السوق المالية ممارسة نشاط إقراض الأوراق المالية مع عميل التجزئة أو لحسابه. | | 13) | طريقة الإنهاء | كيفية إنهاء شروط تقديم الخدمات. | | 14) | الشكاوى | كيفية التقدم بشكوى إلى مؤسسة السوق المالية. | | 15) | حق تصفية أصول عميل التجزئة | وصف لأي حق لمؤسسة السوق المالية في تصفية أصول عميل التجزئة (بما في ذلك أي ضمانات) أو إغلاق أو تصفية مراكز استثمارية عند العجز عن السداد. | | 16) | الأوراق المالية مشروطة الالتزام | إفادة عن أسس تحمل عميل التجزئة التزاماً مشروطاً، بما في ذلك متطلبات هامش التغطية، والحدود القصوى الموضوعة على هذا التمويل. | | 17) | صلاحية الاقتراض | تفصيل لأي حق لاقتراض أو جمع أموال نيابة عن عميل التجزئة، أو إبرام أي صفقات تشتمل على اقتراض عميل التجزئة أو جمعه أموالاً مع إيضاح الحد الأقصى للاقتراض. | | 18) | ترتيبات العمولة الخاصة | إفادة تشرح سياسة مؤسسة السوق المالية بشأن ترتيبات العمولة الخاصة. | | 19) | الحفظ | الترتيبات بشأن الآتي: 1) تسجيل أصول عميل التجزئة إذا كانت تلك الأصول لن تسجَّل باسم عميل التجزئة. 2) المطالبة بحصص الأرباح والعمولات والمستحقات الأخرى العائدة للعميل وتسلمها. 3) ممارسة حقوق التحويل وحقوق الاكتتاب. 4) التعامل مع شراء السيطرة والعروض الأخرى أو إعادة هيكلة رأس المال. 5) ممارسة حق التصويت. 6) مسؤولية مؤسسة السوق المالية في حالة عجز أمين الحفظ المؤهل. 7) إعطاء وتلقي التعليمات من العميل أو نيابة عنه أو أي شخص آخر مفوض منه، وأي قيود على تلك الصلاحية. 8) أي اتفاق على حق استيفاء أو رهن لأي حقوق في أصول العميل تحصل عليها مؤسسة السوق المالية، أو أي أمين حفظ ذي علاقة عدا ما يتعلق بمصاريف إدارة أو حفظ أصول العميل. | | 20) | تجميع الأصول | يجب على مؤسسة السوق المالية إبلاغ عميل التجزئة إذا كانت تنوي تجميع الأصول العائدة لذلك العميل مع أصول عميل أو أكثر من عملائها الآخرين، وأن تشرح له معنى تجميع الأصول، مع تحذيره من الآتي: 1) أن أصول أو مستحقات العميل قد لا تكون معرّفة بشهادات أو مستندات ملكية أخرى، أو سجلات إلكترونية بشكل منفصل. 2) أنه يمكن أن يتشارك عملاء التجزئة بالتناسب في تحمل أي نقص غير قابل للتسوية ناتج عن عجز أمين الحفظ. | | 21) | أصول العميل المملوكة في الخارج | عند قيام مؤسسة السوق المالية وفقاً لهذه اللائحة بترتيب حفظ أصول العميل في الخارج، يجب عليها إبلاغ العميل كتابياً عن إمكانية وجود متطلبات تسوية أو متطلبات قانونية ونظامية مختلفة عما هو معمول به في المملكة. | | 22) | أموال العميل | يجب على مؤسسة السوق المالية إبلاغ عميل التجزئة كتابياً بترتيبات حفظ أموال العميل. | الملحق 5-3 (أ) نموذج "معرفة العميل" يجب على العميل توفير المعلومات المطلوبة في هذا الملحق. | | | | --- | --- | | هذا القسم خاص بالعميل إذا كان شخصاً طبيعياً | | | معلومات شخصية | | | الاسم الكامل وفقاً لمستند الهوية: | | | تاريخ الميلاد: | | | رقم الهوية/جواز السفر: | | | الحالة الاجتماعية: | | | عدد أفراد الأسرة: | | | المستوى التعليمي: (ابتدائي، متوسط، ثانوي، دبلوم، جامعي، دراسات عليا) | | | الجنسية: | | | عنوان المراسلة: (العنوان الوطني في حال كون العميل مقيماً داخل المملكة) | | | هاتف الجوال: | | | هاتف آخر: | | | الدخل السنوي التقريبي (بالريال السعودي): | | | | --- | --- | | * 000,100 أو أقل | ¨ | | * 100,001– 300,000 | ¨ | | * 300,001– 600,000 | ¨ | | * 600,001– 1,500,000 | ¨ | | * 1,500,001– 5,000,000 | ¨ | | * 5,000,001– 10,000,000 | ¨ | | * 10,000,001– 50,000,000 | ¨ | | * أكثر من 50,000,000 | ¨ | | | | صافي الثروة التقريبي (باستثناء المنـزل) – (بالريال السعودي): | | | | --- | --- | | * 000,100 أو أقل | ¨ | | * 100,001– 300,000 | ¨ | | * 300,001– 600,000 | ¨ | | * 600,001– 1,500,000 | ¨ | | * 1,500,001– 5,000,000 | ¨ | | * 5,000,001– 10,000,000 | ¨ | | * 10,000,001– 50,000,000 | ¨ | | * أكثر من 50,000,000 | ¨ | | | | معلومات عن جهة العمل | | | اسم جهة العمل: | | | عنوان جهة العمل: | | | هاتف جهة العمل: | | | اسم الوظيفة: | | | مدة الخدمة: | | | معلومات البنك | | | اسم البنك: | | | الفرع: | | | رقم الحساب الرئيس: | | | الخبرات العملية للعميل في القطاع المالي | | | هل سبق للعميل العمل في القطاع المالي خلال السنوات الخمس السابقة؟ نعم/ لا (يشمل ذلك على سبيل المثال: العمل لدى مؤسسات السوق المالية، البنوك، شركات التمويل، شركات التأمين) | | | هل للعميل أي خبرات عملية أخرى ذات صلة بالقطاع المالي؟ نعم / لا | | | معلومات عامة | | | هل العميل عضو مجلس إدارة أو لجنة مراجعة أو أحد كبار التنفيذيين في شركة مدرجة؟ نعم / لا | | | هل العميل ذو علاقة بعضو مجلس إدارة أو لجنة مراجعة أو أحد كبار التنفيذيين في شركة مدرجة؟ نعم / لا | | | هل العميل مكلّف بمهمات عليا في المملكة أو في دولة أجنبية أو مناصب إدارة عليا أو وظيفة في إحدى المنظمات الدولية؟ نعم / لا | | | هل للعميل صلة قرابة برابطة الدم أو الزواج وصولاً إلى الدرجة الثانية، أو يُعد مقرّباً من شخص مكلّف بمهمات عليا في المملكة أو في دولة أجنبية أو مناصب إدارة عليا أو وظيفة في إحدى المنظمات الدولية؟ نعم / لا | | | هل العميل هو المستفيد الحقيقي من الحساب أو علاقة العمل؟ نعم / لا | | | هوية المستفيد الحقيقي من الحساب أو علاقة العمل (في حال الإجابة عن السؤال أعلاه بلا): SHAPE \* MERGEFORMAT | | | --- | | | | | | أي معلومات مالية أخرى عن الوضع المالي للعميل | | | | | | --- | --- | | هذا القسم خاص بالعميل إذا كان شخصاً اعتبارياً | | | معلومات عامة | | | الاسم: | | | رقم السجل التجاري أو ما يماثله: | | | العنوان المسجل: | | | بلد التسجيل: | | | النشاط الرئيس: | | | تاريخ التأسيس أو بدء ممارسة النشاط: | | | دولة ممارسة النشاط: | | | أسماء الأشخاص الطبيعيين المالكين أو المسيطرين على 25% أو أكثر من الحصص: | | | أسماء جميع المديرين وكبار الإداريين: | | | الهاتف: | | | عدد الموظفين العاملين لدى العميل: | | | رأس المال المدفوع: | | | حجم الأعمال السنوية | | | معلومات الاتصال | | | اسم ضابط الاتصال: | | | عنوان المراسلة: | | | هاتف المكتب: | | | الهاتف الجوال: | | | البريد الإلكتروني: | | | معلومات البنك | | | اسم البنك: | | | الفرع: | | | رقم الحساب الرئيس: | | | معلومات أخرى | | | أي معلومات مالية أخرى عن الوضع المالي للعميل | | | | | | --- | --- | | معلومات أمين الحفظ | | | الاسم: | | | عنوان المراسلة: | | | اسم الحساب: | | | رقم الحساب: | | الملحق 5-3 (ب) نموذج "معلومات الاستثمار" يجوز لمؤسسة السوق المالية الاسترشاد بهذا الملحق. | | | | | --- | --- | --- | | معلومات الاستثمار | | | | المعرفة والخبرات الاستثمارية * منخفضة ¨ * متوسطة ¨ * عالية ¨ * عدد سنوات الاستثمار في أسواق الأوراق المالية * المنتجات التي سبق الاستثمار فيها * الشهادات المهنية (إذا كان العميل شخصاً طبيعياً) * نسبة القروض من الأموال المستثمرة * صفقات التمويل بالهامش خلال السنوات الخمس السابقة * صفقات الأوراق المالية خارج المملكة خلال السنوات الخمس السابقة * إذا كان قد تم تنفيذ صفقات أوراق مالية خارج المملكة خلال السنوات الخمس السابقة، ما الدول التي تم تنفيذ تلك الصفقات فيها؟ SHAPE \* MERGEFORMAT | | | | قدرة العميل على تحمل المخاطرة: منخفضة ¨ متوسطة ¨ عالية ¨ | | | | الأهداف الاستثمارية العامة: | | | | --- | --- | | * حماية رأس المال | ¨ | | * تحقيق الدخل | ¨ | | * متوازنة | ¨ | | * نمو رأس المال | ¨ | | * تكوين مدخرات للتقاعد | ¨ | | * تمويل مشروع | ¨ | | * شراء أصل (على سبيل المثال: عقار، أو مركبة) | ¨ | | | | | ما الأصول الاستثمارية المفضلة للعميل؟ [يمكن اختيار أكثر من فئة] | | | | --- | --- | | * أصول بالريال السعودي | ¨ | | * أصول بعملات أجنبية أخرى | ¨ | | * يجب إيضاح العملات الأجنبية: .................................................. | | | | | | المدة التي يتوقع العميل خلالها استرداد الأموال المستثمرة: | | | | --- | --- | | * مدة قصيرة المدى (أقل من سنة) | ¨ | | * مدة متوسطة المدى (من سنة إلى خمس سنوات) | ¨ | | * مدة طويلة المدى (أكثر من خمس سنوات) | ¨ | | | | | معلومات عن المحفظة الاستثمارية للعميل | | | | | المحفظة الاستثمارية الحالية للعميل | المحفظة الاستثمارية المثالية للعميل | | ودائع ومرابحات | | | | أدوات دين | | | | أسهم | | | | عقارات | | | | عقود مشتقات | | | | استثمارات بديلة | | | تأكد من أن مجموع جميع النسب المئوية لكُلّ محفظة أعلاه يساوي 100% | | | | | | --- | --- | --- | --- | | أين ترغب في إرسال الآتي: 1) الشهادات 2) حصص الأرباح أو أي دخل آخر 3) حصيلة البيع | العميل | أمين الحفظ | جهة أخرى: تحديد أي تعليمات صادرة عن العميل بشأن الجهة | | | | | | | | | | | | | الملحق 5-4 واجبات الأمانة 1) الإخلاص يجب على مؤسسة السوق المالية التصرف في جميع الأحوال بحسن نية ولمصلحة العميل. 2) تعارض المصالح يجب على مؤسسة السوق المالية الالتزام بالمبدأ العاشر المنصوص عليه في الفقرة (ب) من المادة الخامسة وبأحكام المادة الحادية والأربعين من هذه اللائحة. 3) عدم وجود أرباح سرية يجب على مؤسسة السوق المالية عدم استخدام ممتلكات أو معلومات أو فرص العميل لمنفعتها الخاصة، أو لمنفعة أي شخص آخر إلا بعد أن تفصح للعميل بشكل تام عن ذلك وتحصل على موافقته. 4) العناية والمهارة والحرص تلتزم مؤسسة السوق المالية تجاه العميل بواجب ممارسة العناية والمهارة والحرص التي يمارسها في الظروف نفسها أي شخص يملك: أ) المعرفة والخبرة المتوقعة بشكل معقول من شخص في مقام مؤسسة السوق المالية. ب) والمعرفة والخبرة التي تملكها مؤسسة السوق المالية. الملحق 5-5 المعلومات المطلوبة في إشعار تنفيذ الصفقات | | | | --- | --- | | | التفاصيل | | 1) | اسم مؤسسة السوق المالية وإفادة بأنها مرخص لها من الهيئة. | | 2) | تاريخ التداول ووقته. | | 3) | اسم العميل ورقم حسابه وعنوانه، أو أي معلومات تعريفية أخرى. | | 4) | الورقة المالية ذات العلاقة وكميتها، ونوع الصفقة (بيعاً أو شراءً)، بالإضافة إلى الآتي: 1) بيان تاريخ الاستحقاق وتاريخ التسليم أو انتهاء الصلاحية إذا كانت الورقة المالية ورقة مالية تعاقدية. 2) إذا كانت الورقة المالية عقد خيار تم تنفيذه، يجب بيان الآتي: * سعر تنفيذ عقد الخيار. * ما إذا كان تنفيذ عقد الخيار يؤدي إلى بيع أو شراء للأصل موضوع العقد. | | 5) | سعر الورقة المالية الذي تم تنفيذ الصفقة بناءً عليه، أو متوسط السعر، والثمن الإجمالي الواجب على العميل أو المستحق له، وإفادة حيث يلزم بأن السعر هو سعر متوسط. | | 6) | تاريخ التسوية إذا كان متفقاً عليه. | | 7) | الرسوم المتعلقة بالصفقة الواجب على العميل دفعها لمؤسسة السوق المالية. | | 8) | الرسوم المدفوعة مسبقاً إذا كانت الصفقة لشراء وحدة في صندوق استثمار. | | 9) | بيان ما إذا كانت مؤسسة السوق المالية قد قامت بتنفيذ الصفقة بصفتها أصيلاً، أو تم تنفيذها مع تابع أو من خلاله. | | 10) | عند حساب أي عمولة أو عائد آخر مستحق أو سوف يستحق على الأوراق المالية ذات العلاقة بشكل منفصل عن سعر الصفقة، يجب إيضاح مبلغ العمولة أو العائد الآخر الذي يحصل عليه المشتري أو عدد الأيام التي سوف يتلقى عمولة عنها. | | 11) | الإيضاح في حال عدم انتقال أي حصص أرباح، أو مكافأة أو حق آخر تم الإعلان عنه، ولم يتم سداده، أو توزيعه، أو وضعه موضع التنفيذ بشأن الورقة المالية ذات العلاقة إلى المشتري بموجب الصفقة. | | 12) | أي تكاليف مترتبة على الصفقة بما في ذلك الضرائب التي لن تقوم مؤسسة السوق المالية بدفعها من الرسوم المشار إليها في البند 7 أعلاه. | | 13) | إذا كانت الصفقة قد شملت، أو سوف تشمل شراء عملة بعملة أخرى، بيان سعر صرف العملة المستخدم، أو إفادة بأنه سيتم إعطاء سعر الصرف عند الطلب. | | 14) | إذا كانت الورقة المالية موضوع إشعار تنفيذ الصفقة تؤدي إلى إغلاق مركز استثماري مفتوح في عقد مشتقات، يجب أن يوضح إشعار تنفيذ الصفقة الآتي: 1) كل عقد مشتقات يشكل قسماً من المركز الاستثماري المفتوح. 2) وكل عقد مشتقات تم إغلاق المركز الاستثماري بموجبه. 3) وصافي ربح أو خسارة العميل عند إغلاق المركز الاستثماري. | الملحق 5-6 المعلومات المطلوبة لتقارير التقويم الدوري لمحفظة العملاء | | | | --- | --- | | 1. | محتويات وقيمة المحفظة 1) وصف كل ورقة مالية تحتويها المحفظة، وعدد الأسهم، أو الوحدات، أو العقود التي تحتويها، والقيمة الحالية لكل مركز استثماري. 2) مبلغ الأرصدة النقدية. 3) القيمة الإجمالية للمحفظة بتاريخ التقويم. 4) التغيير في قيمة المحفظة منذ آخر تقرير تقويم. | | 2. | أسس التقويم 1) بيان أسس حساب قيمة كل ورقة مالية وتفسير لأي تغير في أسس تقويم أي أوراق مالية منذ تقرير التقويم السابق. 2) إذا كانت أي أوراق مالية مقيّمة بعملة أخرى غير العملة المستخدمة لتقويم المحفظة، يجب بيان سعر صرف تلك العملة كما هي بتاريخ التقويم. | | 3. | الصفقات والتغير في المحفظة 1) تفصيل عن كل صفقة تبرَم لحساب المحفظة خلال الفترة. 2) المبلغ الإجمالي للأموال المحولة إلى المحفظة أو المدفوعة منها خلال الفترة. 3) تفصيل أي أوراق مالية محولة إلى المحفظة أو منها خلال الفترة. 4) المبلغ الإجمالي للعمولات وحصص الأرباح والعوائد الأخرى التي تسلمتها مؤسسة السوق المالية لحساب المحفظة خلال الفترة. | | 4. | الرسوم والأتعاب 1) المبلغ الإجمالي للرسوم أو الأتعاب أو الضرائب المدفوعة من المحفظة لمشتريات ومبيعات الأوراق المالية خلال الفترة. 2) المبلغ الإجمالي لرسوم أو أتعاب إدارة المحفظة وأي خدمات أخرى يتم توفيرها من قبل مؤسسة السوق المالية خلال الفترة. 3) تفاصيل أي أتعاب حصلت عليها مؤسسة السوق المالية من طرف ثالث تتعلق بالصفقات التي أُبرِمت لحساب المحفظة، أو الإشارة إلى أنه تم الإفصاح عن أسس أو مبلغ تلك الأتعاب للعميل بشكل منفصل. | | 5. | الأوراق المالية المرهونة 1) تفاصيل أي أوراق مالية مقدمة ضماناً، أو رهناً لضمان قروض لحساب المحفظة مع إيضاح هوية الشخص الذي رُهِنت لمصلحته. 2) المبلغ الإجمالي لأي عمولة، أو مدفوعات أخرى سُدّدت خلال الفترة المتعلقة بتلك القروض. | | 6. | المراكز الاستثمارية في المشتقات 1) الربح أو الخسارة في كل صفقة لإغلاق مركز استثماري في المشتقات خلال الفترة (بما في ذلك أي عمولات أو رسوم أخرى واجبة الدفع بشأن الصفقة). 2) تفاصيل كل مركز استثماري مفتوح في المشتقات بتاريخ التقويم بما في ذلك: - الأوراق المالية، أو السلع أو المؤشر، أو أي أصل آخر موضوع العقد. - سعر التداول وتاريخ الصفقة الافتتاحية. - سعر السوق الحالي لعقد المشتقات. - الربح أو الخسارة الحالية المتعلقة بالمركز الاستثماري الذي لم يتم تصفيته. - سعر التنفيذ، وتاريخ انتهاء العقد. | الملحق 5-7 التعامل للحساب الشخصي يجب على مؤسسة السوق المالية أن توجه إشعاراً إلى كل موظف ("إشعار التعامل الشخصي") يشتمل على الإقرارات المنصوص عليها في هذا الملحق. ويجب على الموظفين التعهد بالالتزام بإشعار التعامل الشخصي بالتوقيع على صورة منه وإعادتها إلى مؤسسة السوق المالية. يحتوي هذا الملحق على صيغة نموذجية لإشعار التعامل الشخصي. ولمؤسسة السوق المالية فرض متطلبات أكثر صرامة من المتطلبات المنصوص عليها في هذا الملحق. الصيغة النموذجية لإشعار التعامل الشخصي | | | | --- | --- | | | لضمان الالتزام بالمتطلبات الخاصة بصفقات التعامل الشخصي، يُشترط الالتزام بالنصوص الواردة في هذا الإشعار. | | 1) | الإذن بالتعامل يُسمح بشراء وبيع الأوراق المالية من الفئات الآتية: [يجب على مؤسسة السوق المالية إيضاح أنواع الأوراق المالية أو الصفقات التي تسمح لموظفيها بالتعامل بها، وعليها بيان إجراءاتها المعتمدة لتقييد أو إلغاء موافقتها العامة المتعلقة بأوراق مالية معينة في الظروف الخاصة التي تشكل تعارض مصالح]. لا يجوز شراء أو بيع أي أوراق مالية أخرى دون الحصول على موافقة من [مسؤول المطابقة والالتزام أو من ينوب عنه]. ويلاحظ أنه في حالة إعطاء موافقة عامة أو محددة على صفقة معينة، يجب الاستمرار في الالتزام بالمتطلبات الأخرى المنصوص عليها في هذا الإشعار. | | 2) | إصدارات الحقوق، شراء السيطرة تشمل القيود في هذا الإشعار تقديم أي عرض رسمي أو غير رسمي للشراء أو البيع، أو الحصول على حقوق في إصدار حقوق أو ممارسة حقوق تحويل أو اكتتاب أو تنفيذ حق خيار. وتشمل القيود شراء أو بيع الأوراق المالية بموجب أي عرض، بما في ذلك شراء السيطرة، أو عرض عام لشراء سيطرة بعلاوة على سعر السوق صادر للجمهور أو لجميع (أو معظم) مالكي الورقة المالية ذات العلاقة. | | 3) | منفذو الوصايا والوكلاء تشمل القيود أي تعاملات يقوم بها الموظف: أ) بصفته منفذاً لوصية يملك أو يملك قريب له حصة كبيرة فيها. ب) بصفته منفذاً لأي وصية أخرى، ما لم يكن معتمداً بالكامل على مشورة شخص آخر (مثل وسيط آخر أو محامٍ). ج) لحساب أي شخص آخر، إلا إذا كان يتعامل بصفته موظفاً لدى مؤسسة السوق المالية. | | 4) | الإعفاءات العامة لا تشمل القيود أي صفقة في حساب مدار، أو حساب يكون للمدير سلطة تقديرية فيه إذا تم إبرام الصفقة دون التشاور مع الموظف. | | 5) | البيع لعميل أو الشراء من عميل لا يجوز أن يبيع الموظف أو يشتري لحسابه الخاص من أي عميل لمؤسسة السوق المالية. | | 6) | الإبلاغ عن صفقة يجب الإبلاغ كتابياً عن أي صفقة شراء أو بيع ورقة مالية يبرمها الموظف من خلال أي جهة غير [اسم مؤسسة السوق المالية]، أو غير [اسم شركة أخرى في المجموعة تكون مؤسسة سوق مالية]، بما في ذلك الصفقات التي تدخل ضمن نطاق التعاملات المشار إليها في البند (1) أعلاه. ولا يكون الموظف ملزماً بالإبلاغ عن الصفقة إذا رتب حصول مؤسسة السوق المالية في حينه على نسخة من إشعار تنفيذ الصفقة (أو أي تقرير مشابه) يتعلق بالصفقة. | | 7) | التعامل السابق لنشر توصية ناتجة عن بحث يسري هذا الحظر عندما يعلم الموظف أن مؤسسة السوق المالية تنوي نشر توصية ناتجة عن بحث، ويعلم الموظف - أو يجدر به أن يعلم - أن من المرجح أن تؤدي التوصية إلى تغير في سعر الورقة المالية ذات العلاقة. وفي هذه الحالة، يجب على الموظف عدم التعامل إلا بعد نشر التوصية وإتاحة الفرصة المعقولة للعملاء الموجهة إليهم التوصية بصفة رئيسة لاتخاذ موقف بشأنها. ويمكن أن يُعَدّ التعامل قبل إعلان توصية البحث على الجمهور بمثابة إخلال بقواعد التداول بناءً على معلومات داخلية. | | 8) | التعامل بما يتعارض مع مصلحة عميل يجب على الموظف عدم التعامل في ورقة مالية عندما يعلم أن ذلك يمكن أن يؤثر سلباً وبشكل مباشر في مصالح معينة لأحد عملاء مؤسسة السوق المالية. | | 9) | المنافع الشخصية إذا كانت وظيفة الموظف تشمل تقديم مشورة فيما يتعلق بالأوراق المالية، بما في ذلك إعداد مواد الأبحاث، أو إبرام صفقات الأوراق المالية لحساب مؤسسة السوق المالية نفسها، أو للأشخاص الذين تتعامل مؤسسة السوق المالية لحسابهم، يجب على الموظف عدم قبول أي منفعة، أو حافز يمكن أن يشكل تعارضاً مع واجبات الموظف تجاه مؤسسة السوق المالية، أو تجاه أي من عملاء مؤسسة السوق المالية. "المنفعة أو الحافز" هي أي مكافأة أو مزايا مالية أخرى، أو أي أموال أو ممتلكات أو هدايا، أو أي خدمات أو تسهيلات أخرى، أو فرصة لتحقيق أو تلقي أو زيادة ربح أو إيرادات أو تفادي أو خفض خسارة أو مصاريف. وإذا كان لدى الموظف أي شك، يجب عليه الرجوع إلى [مسؤول المطابقة والالتزام أو من ينوب عنه]. | | 10) | تقديم الاستشارات وترتيب قيام شخص آخر بإبرام صفقة إذا كانت النصوص آنفة الذكر تحظر على الموظف إبرام أي صفقة، لا يمكنه في هذه الحالة تقديم المشورة لشخص آخر، أو ترتيب قيام شخص آخر بإبرام صفقة من النوع نفسه، أو إعطاء أي معلومات أو رأي لشخص آخر إذا كان يعلم -أو كانت لديه أسباب تدعوه إلى الاعتقاد- بأن الشخص الآخر سوف يقوم نتيجة لذلك بإبرام صفقة من النوع نفسه، أو ترتيب قيام شخص آخر، أو تقديم المشورة لشخص آخر لإبرام مثل تلك الصفقة. لا يسري هذا النص على التصرفات التي يقوم بها الموظف في إطار عمله لدى مؤسسة السوق المالية. | | 11) | خلاصة قواعد التداول بناءً على معلومات داخلية لا يجوز للموظف التصرف بما يخالف أحكام النظام ولوائحه التنفيذية ولا سيما الأحكام الخاصة بالتداول بناءً على معلومات داخلية. وفيما يلي إرشادات عامة حول قواعد التداول بناءً على معلومات داخلية: المعلومات الداخلية هي المعلومات التي لا تكون متاحة للعموم، وتؤثر في السعر فيما لو كانت متاحة للعموم. والشخص المطلع هو الشخص الذي يحصل على معلومات داخلية من شخص آخر تربطه به علاقة عائلية أو علاقة عمل أو علاقة تعاقدية. ويحتمل أن يكون الموظف شخصاً مطلعاً نتيجة عمله، كذلك يحتمل أن يصبح شخصاً مطلعاً أي شخص يقوم الموظف بتمرير معلومات داخلية إليه. ولا يجوز للشخص المطلع التداول في أي ورقة مالية تتعلق بالمعلومات الداخلية، أو الإفصاح عن تلك المعلومات لأي شخص آخر لكي يقوم ذلك الشخص الآخر بالتداول في الورقة المالية. ولا يجوز لأي شخص آخر التداول في ورقة مالية بعد تلقي معلومات داخلية تتعلق بها. وعند الإخلال بهذه القواعد، من الممكن أن يترتب على الموظف مطالبات بالتعويض أو غرامات أو عقوبة السجن. | الصيغة النموذجية للتعهد | | | --- | | إلى: [اسم مؤسسة السوق المالية] أ)أتعهد بالالتزام بأحكام النظام ولائحة سلوكيات السوق الخاصة بالتداول بناءً على معلومات داخلية، والتعديلات التي يمكن أن تدخل عليها، أو القواعد التي يمكن أن تحل محلها في المستقبل، والمتطلبات المتعلقة بصفقات التعامل الشخصي كما وردت في الإشعار آنف الذكر. ب) أوافق على أن هذا التعهد يشمل أي متطلبات معدلة، أو بديلة يمكن أن تقوم [اسم مؤسسة السوق المالية] بتضمينها في أي إشعار كتابي تقوم بإعطائه لي فيما بعد. ج) وأوافق على أن هذا التعهد يشكل جزءاً من عقد العمل (أو عقد الخدمات) المبرم معكم، وأن أي إخلال بهذا التعهد يعطيكم الحق، من بين أشياء أخرى، في إنهاء العقد دون إنذار سابق. [الاسم كتابياً] التوقيع: التاريخ: |